Modèle gratuit à télécharger
Un tableau de suivi prêt à remplir pour vos investissements en bourse : dépôts, achats, ventes, plus-values, dividendes et répartition, sur PEA comme sur CTO. Vous le recevez en Google Sheets, avec les cours mis à jour automatiquement, et vous pouvez l'exporter en Excel.
Un seul fichier pour suivre
Téléchargement
Indiquez votre adresse : vous recevez le lien vers le tableau. Faites-en une copie dans votre Google Drive, elle vous appartient et vous la modifiez librement.
Démo
L'exemple suit un investisseur qui détient un PEA et un CTO. Vous saisissez vos opérations une seule fois : le tableau calcule le reste.
Ouvrez le lien reçu par email, puis Fichier, Créer une copie : le tableau est enregistré dans votre Google Drive, prêt à remplir.
Chaque opération que vous faites doit être saisie. Vous déposez de l'argent ? Vous l'indiquez. Vous faites un retrait ? Vous l'indiquez. Même chose pour un achat, une vente ou un dividende. Bref, vous avez compris : il faut tout renseigner (quantité, prix unitaire, frais).
Dans l'exemple, l'investisseur verse 10 000 € sur son PEA pour acheter LVMH, Air Liquide et Schneider Electric, puis 3 000 € sur un CTO pour des actions Apple. Plus tard, il revend 40 de ses 69 actions Apple à 200 €.
Faites glisser la feuille pour la voir en entier.
De temps en temps, quand vous y pensez, par exemple une fois par mois ou après une opération, vous ajoutez une ligne avec vos dépôts, votre cash et la valeur de vos positions : le reste se calcule automatiquement. Cette étape vous permet de suivre l'évolution de votre patrimoine en bourse.
Dans l'exemple, l'investisseur a vendu 40 actions Apple à 200 € : son cash passe de 166 € à 8 166 €, et la valeur des positions baisse en conséquence. Vendre ne crée pas d'argent, cela transforme des actions en cash.
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Pour chaque action ou ETF : la quantité, le prix de revient unitaire (PRU), le cours, la variation sur la veille et sur un mois, le montant investi et sa valeur actuelle, la plus-value en euros et en pourcentage, les dividendes perçus et le poids de la ligne.
Dans l'exemple, les 40 actions Schneider Electric achetées 72 € en valent 239,90 : +6 716 € de plus-value, soit +233 %. Les 29 actions Apple gardées affichent +505 %.
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La performance de chaque titre par tranche de deux mois sur un an, puis sur 7 jours, 14 jours, 1 mois, 6 mois et 1 an, avec une mini-courbe sur un an et sur trente jours.
Dans l'exemple, on voit d'un coup d'œil qu'Air Liquide recule sur six mois (−11,6 %) pendant que LVMH progresse (+23,6 %).
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Le montant déposé, le cash disponible, la valorisation, le gain et la rentabilité totale, avec la répartition géographique, sectorielle et par société, et la courbe de votre gain depuis le début.
C'est l'aperçu affiché en haut de cette page, ici sur un portefeuille plus important.
Les calculs
Le tableau les fait pour vous. Les connaître permet de vérifier vos chiffres, et de comprendre ceux qu'affiche votre courtier.
PRU = (achats + frais) ÷ quantité détenue
C'est le prix moyen payé pour chaque action, frais compris. Il change à chaque nouvel achat, pas quand vous vendez.
10 actions à 100 €, puis 10 à 120 €, avec 2 € de frais à chaque fois : (1 000 + 1 200 + 4) ÷ 20 = 110,20 €.
Latente = (cours − PRU) × quantité
Réalisée = (prix de vente − PRU) × quantité vendue − frais
La plus-value latente bouge avec les cours tant que vous gardez vos titres. La plus-value réalisée est acquise au moment de la vente.
40 actions avec un PRU de 72 € et un cours de 239,90 € : (239,90 − 72) × 40 = 6 716 € de plus-value latente.
Rentabilité = (valeur − versements) ÷ versements
La mesure la plus simple, celle du tableau. Les dividendes y sont comptés, puisqu'ils restent dans votre cash.
13 000 € versés pour un portefeuille qui vaut 25 998 € : (25 998 − 13 000) ÷ 13 000 = +99,98 %.
PEA
Un PEA a ses propres règles. Un bon tableau de suivi vous permet de les respecter sans y penser.
Vos versements, à part. Le plafond de 150 000 € porte sur les sommes que vous versez, pas sur la valeur du PEA. Les dividendes et les plus-values encaissés dans l'enveloppe ne le consomment pas. Notez chaque versement en dépôt : le total de vos dépôts vous dit combien il vous reste à verser.
La date d'ouverture. Avant 5 ans, un retrait entraîne en principe la clôture du PEA. Après 5 ans, vous pouvez retirer sans le clôturer, et vos gains sont exonérés d'impôt sur le revenu, hors prélèvements sociaux.
Vos retraits. Un retrait ne libère pas de place sous le plafond : notez-le à part, sans le soustraire de vos versements.
Ce qui va sur un CTO. Les actions américaines, comme Apple, ne sont pas éligibles au PEA. Le tableau indique l'enveloppe sur chaque ligne, ce qui garde les calculs de votre PEA justes.
Pour le détail des règles, lisez notre guide complet du PEA.
Erreurs fréquentes
Sans eux, votre PRU est trop bas et vos plus-values paraissent meilleures qu'elles ne sont. Notez les frais sur chaque achat et chaque vente.
Ils font partie de votre performance. Sans eux, la rentabilité est sous-estimée, parfois nettement sur les actions de rendement.
Quand vous versez 1 000 €, la valeur du portefeuille monte de 1 000 €, mais vous n'avez rien gagné. Le gain se calcule toujours après déduction de vos versements.
Une division d'action ou une attribution d'actions gratuites change le nombre de titres sans rien coûter. Mettez la quantité à jour, sinon le PRU et la plus-value sont faux.
Les deux enveloppes n'ont ni les mêmes plafonds ni la même fiscalité. Indiquez l'enveloppe sur chaque opération pour les suivre séparément.
Excel ou Google Sheets
Le tableau est construit dans Google Sheets. Vous pouvez l'utiliser tel quel, ou le télécharger pour le retrouver dans Excel : dans Google Sheets, Fichier, Télécharger, Microsoft Excel (.xlsx).
Le tableau tel que vous le recevez.
Le même fichier, téléchargé depuis Google Sheets.
FAQ
Oui. Le tableau est gratuit et sans abonnement. Vous indiquez votre email, vous recevez le lien, et votre copie vous appartient : vous la modifiez comme vous voulez.
Oui. Chaque opération indique son enveloppe, PEA ou CTO. Le tableau calcule vos positions, votre cash et vos plus-values sur l'ensemble de votre portefeuille.
Oui, dans Google Sheets : les cours des actions et des ETF s'actualisent tout seuls. Si vous exportez le fichier en Excel (.xlsx), vos opérations et vos calculs sont conservés, mais les cours ne se mettent plus à jour d'eux-mêmes.
Oui. L'onglet Portefeuille affiche pour chaque ligne la plus-value en euros et en pourcentage, et les dividendes perçus. Le tableau de bord donne le gain total et la rentabilité du portefeuille.
L'application reprend la logique du tableau, sans relevé à la main : votre portefeuille est valorisé chaque jour, le rendement réel neutralise vos versements, et vos dividendes sont suivis au même endroit. Elle est gratuite jusqu'à 2 portefeuilles et 10 positions.
Guides
Nos guides pour choisir votre courtier et ce que vous mettez dans votre PEA.
Ce qu'on peut y mettre, et ce qui change après 5 ans.
ComparatifLes courtiers comparés sur les frais qui comptent vraiment.
SimulateurCe que vous coûte votre courtier, selon vos ordres.
ETFLes ETF World éligibles au PEA, au CTO et à l'assurance-vie.
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